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中证私募基金电子签约平台利用区块链技术保护数据

作者:www.hongmuxianzuo.com 时间:2018/8/20 21:03:03 【字体:

 

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核心提示:私募基金有望从纸质签约进入电子签约时代。8月16日,中证机构间报价系统发布消息称,近期该公司推出了私募基金电子签约系统,并于上线当日完成了首只私募基金产品电子合同的签署。

依照金融级安全架构规范,采用中国金融认证中心(CFCA)权威证书,通过RSA、国密等高安全性算法,利用区块链加密留痕技术,以保护数据。

建设运营私募基金电子签约平台的目的有二:破和立。

在破的方面,致力于解决纸质合同的痛点问题,即防止阴阳合同、萝卜章等乱象,在立的方面,致力于提高合同签约效率。

私募基金有望从纸质签约进入电子签约时代。

8月16日,中证机构间报价系统(简称中证报价)发布消息称,近期该公司推出了私募基金电子签约系统,并于上线当日完成了首只私募基金产品电子合同的签署。而该只产品的管理人宁波美港资本也成为首个吃螃蟹的私募,其产品已经完成备案。

电子合同大势所趋创新推出私募基金电子合同的中证报价是何方人物公开资料显示,中证报价于2013年成立,是经中国批准并由协会按照市场化原则管理的金融机构,主要负责运营机构间私募产品报价与服务系统等。

对于为何推出电子合同签约平台,中证报价官网资料显示,该公司建设运营私募基金电子签约平台的目的有二:破和立。

在破的方面,致力于解决纸质合同的痛点问题,即防止阴阳合同、萝卜章等乱象,在立的方面,致力于提高合同签约效率。

关于合同乱象问题,业内人士表示,这在私募基金中较为少见,但也有发生的可能性。

其实协会已在较大程度上避免乱象的发生,比如要求上传双录(录音、录像)视频,即从私募工作人员读一份双录的风险知情给投资者听,投资者根据情况回答,直至投资者签风险揭示书和合同内容,把整个过程录制下来,上传协会,以保护投资者的权益。

但是该业内人士称,由于投资者需要签署的合同太多,很可能并不清楚其中是否夹杂着抽屉合同。

此外,私募工作人员有可能在私下向投资者保证一定收益率,这种情况是防不住也管不住的。

但是电子合同由于在网上留有痕迹,万一公司有所违纪,则较容易查出。

而对于萝卜章的问题,华南一家私募则并不认为其为隐患:首先,私募公司要备案;其次,发行的每一只产品也要备案,面对层层的审查,萝卜章怎么过得了据了解,电子合同的最大亮点就是提高合同签约效率,这也是第一个吃螃蟹的管理人美港资本所看重的。

美港资本在接受《国际金融报》记者采访时,分析了电子签约的几大优点。

第一,节省时间。

投资人不用到公司来,只要参加视频会议就行,节省了投资人的时间。

而对于公司来说,不用再把100页左右的纸质合同扫描后上传了,直接签完电子合同就可以上传。

并且整个视频会议仅历时30分钟左右,而一般传统纸质合同完成多方流转签约,需要耗费好几天,因此效率显著提高。

第二,节省空间。

因为纸质合同按规定需要保留20年,公司需要准备特定房间来留存这些纸质资料。

第三,节省成本。

不用再支付印刷费、多方流转等费用,累积下来节省的成本也很可观。

此外,美港资本还认为电子合同是未来的发展趋势,因为全程录像可以避免管理人私底下保证收益等行为,促进私募基金发展更加合规化。

彻底获得认可还需时日那么,电子签约形式能否大面积推广多家私募表示虽然看好,但仍有所担忧。

北京一家私募向《国际金融报》记者表示了担忧:第一次听说有电子签约这回事,不当面签约可能不符合协会的要求。

当然,如果可行,能提高效率肯定是好事,其中的核心还是在于协会对于风险把控的问题。

对此,中证报价发布的消息显示,首只进行电子签约的私募产品经过了层层的把关:在中国证券投资基金业协会、证监会、公安部等机构或相关部门的见证下成立。

此外,中证报价表示,据了解,监管部门已将推动私募基金行业电子签约方式列为2018年重点工作。

卿云投资总经理杨振宁在接受《国际金融报》记者采访时表示了他对电子合同安全性的担忧:纸质合同应该更保险一些,而且各地证监局的检查尺度也不一样,目前没有听过监管层认可电子版签署的说法。

中证私募基金电子签约平台官网信息显示,该平台有金融安全级保护:依照金融级安全架构规范,采用中国金融认证中心(CFCA)权威证书,通过RSA/国密等高安全性算法,利用区块链加密留痕技术,以保护数据。

上海一家私募的产品经理对电子签约形式跃跃欲试,他表示自己因要去别的公司签合同,经常要出差,如果能实行电子签约形式,则很大程度上节省了时间和成本。

中债登前法律顾问、德润律师事务所合伙人柯荆民在接受《国际金融报》记者采访时表示,使用电子签约合同就形式而言从法律上讲是允许的,《民事诉讼法》和《合同法》都规定电子签约合同可以作为电子证据使用。

从监管角度讲,电子签约合同有三方面的合理性:其一,有利于私募基金的合规化,可以一定程度上避免阴阳合同等风险。

由于私募基金特定化性质较强,合同也多种多样,投资者很难分辨。

而采用网上签约形式,协会可以制定电子合同的统一标准,使得私募基金更加合规化。

其二,便于进行数据统计,更加透明化。

因为上传的电子合同,其中填写的数据,与扫描上传的纸质合同中的数据相比,更容易提取,有利于监管层对数据进行统计和分析,以及对合同签署情况进行摸底调查。

其三,实际上加强了监管,更能保护投资者的权益。

基金业协会、证监会、银行等机构可以相互协调,并且协会的自律性监管、证监会的监管和的宏观监管形成合力,加强了监管力度。

他也表示了对电子签约情况未来发展的担忧:面对面签署肯定比线上签署更加有利于沟通,线上签署进程过快,可能导致投资者对该只基金的相关风险无法深入理解。

此外,协会要求签署合同时进行录音、录像,那么,线上签署时双录的要求如何规定,才能保护投资者是否会存在有公司利用线上签署来规避双录的可能,还要从协会的具体规定来判断。

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《证券法》第八十六条规定:通过证券交易所的证券交易,投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五时,应当在该事实发生之日起三日内,向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予公告;在上述期限内,不得再行买卖该上市公司的股票。

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